Pessoa que atua irregularmente como intermediário entre instituições bancárias e correspondentes bancários, através de empresas promotoras de crédito.

Está presente especialmente em operações de crédito consignado.

Sua atuação pode originar fraudes como:

• Cobrança de taxas superiores às contratadas;
• Descontos não autorizados;
• Ausência de recebimento de valor, apesar de o contracheque do devedor apresentar o desconto.